Бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах, отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на по

Код территории
по ОКАТО

Код кредитной организации
(филиала)

по ОКПО

регистрационный номер
(порядковый номер)

09136304

902

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

на 1 октября 2015 года

Кредитной организации

Публичное акционерное общество "Норвик Банк" (ПАО "Норвик Банк")

(полное фирменное и сокращенное фирменное наименование)

Почтовый адрес

Россия, 610000, г. Киров (обл.), ул. Преображенская, дом 4.

Код формы по ОКУД 0409806

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Номер строки

Наименование статьи

Номер пояснений

Данные на отчетную дату

Данные на начало отчетного года

I. АКТИВЫ

Денежные средства

3.1

444567

620811

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

3.1

672430

553935

2.1

Обязательные резервы

3.1

74736

126122

Средства в кредитных организациях

3.1

137914

1034136

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

3.2

5455259

3801060

Чистая ссудная задолженность

3.3

5437230

8273299

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

3.4

100

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

Требование по текущему налогу на прибыль

23779

16581

Отложенный налоговый актив

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

3.5

1523103

1437197

Прочие активы

3.6

226740

335305

Всего активов

13921122

16072424

II. ПАССИВЫ

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

Средства кредитных организаций

3.7

140

19352

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

3.8

11394891

12838772

15.1

Вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей

3.8

9098104

10086942

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

2156

Выпущенные долговые обязательства

3.9

528327

Обязательство по текущему налогу на прибыль

342

Отложенное налоговое обязательство

112090

68221

Прочие обязательства

3.10

52378

48084

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

3.11

47913

19365

Всего обязательств

11607412

13524619

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

Средства акционеров (участников)

3.12

1355929

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

4450

4943

Эмиссионный доход

3800

Резервный фонд

3.14

68768

55268

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)

Переоценка основных средств, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство

213944

213947

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

910306

654643

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

-234587

269161

Всего источников собственных средств

2313710

2547805

IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Безотзывные обязательства кредитной организации

2099156

1084459

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

3.11

837641

748628

Условные обязательства некредитного характера

Президент

Тувалкин С.Г.

Главный бухгалтер

Караблинова Г.В.

М.П.

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТАХ

за 9 месяцев 2015 года

Кредитной организации

Публичное акционерное общество "Норвик Банк" (ПАО "Норвик Банк")

Почтовый адрес

Россия, 610000, г. Киров (обл.), ул. Преображенская, дом 4.

Код формы по ОКУД 0409807

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Номер строки

Наименование статьи

Номер пояснений

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий период прошлого года

Процентные доходы, всего,
в том числе:

1288288

1513663

1.1

от размещения средств в кредитных организациях

33655

3693

1.2

от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями

830020

1288762

1.3

от оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

1.4

от вложений в ценные бумаги

424613

221208

Процентные расходы, всего,
в том числе:

787048

731464

2.1

по привлеченным средствам кредитных организаций

458

24132

2.2

по привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитыми организациями

751166

682381

2.3

по выпущенным долговым обязательствам

35424

24951

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

501240

782199

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего,
в том числе:

-356715

-275872

4.1

изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-7994

-33541

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

144525

506327

Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

104530

-2831

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

-136007

-75729

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

282902

180343

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

689

2581

Комиссионные доходы

386391

333999

Комиссионные расходы

22726

20175

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

Изменение резерва по прочим потерям

28086

133799

Прочие операционные доходы

23987

62558

Чистые доходы (расходы)

812378

1120872

Операционные расходы

921090

761347

Прибыль (убыток) до налогообложения

-108712

359525

Возмещение (расход) по налогам

3.13

125875

110415

Прибыль (убыток) после налогообложения

-234587

249110

Выплаты из прибыли после налогообложения,
всего, в том числе:

23.1

распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

23.2

отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

-234587

249110

Президент

Тувалкин С.Г.

Главный бухгалтер

Караблинова Г.В.

М.П.

Код территории
по ОКАТО

Код кредитной организации
(филиала)

по ОКПО

регистрационный номер
(порядковый номер)

09136304

902

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА ДЛЯ ПОКРЫТИЯ РИСКОВ,

ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ И ИНЫМ АКТИВАМ

на 1 октября 2015 года

Кредитной организации

Публичное акционерное общество "Норвик Банк" (ПАО "Норвик Банк")

(полное фирменное и сокращенное фирменное наименование)

Почтовый адрес

Россия, 610000, г. Киров (обл.), ул. Преображенская, дом 4.

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки

Наименование показателя

Номер пояснения

Данные
на отчетную дату

Прирост (+)/
снижение (-)
за отчетный период

Данные на начало отчетного года

Собственные средства (капитал)
(тыс. руб.), итого,
в том числе:

3.14

2530887

-244231

2775118

1.1

Источники базового капитала:

3.14

2342297

57328

2284969

1.1.1

Уставный капитал, всего,
в том числе, сформированный:

3.14

1352875

1.1.1.1

обыкновенными акциями (долями)

3.14

1352875

1.1.1.2

привилегированными акциями

1.1.2

Эмиссионный доход

3690

1.1.3

Резервный фонд

3.14

68768

13500

55268

1.1.4

Нераспределенная прибыль:

3.14

916964

43828

873136

1.1.4.1

прошлых лет

3.14

916964

262321

654643

1.1.4.2

отчетного года

-218493

218493

1.2

Показатели, уменьшающие источники базового капитала:

283131

281378

1753

1.2.1

Нематериальные активы

1323

559

764

1.2.2

Отложенные налоговые активы

1.2.3

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

3.14

1780

791

989

1.2.4

Убытки:

3.14

280028

1.2.4.1

прошлых лет

1.2.4.2

отчетного года

3.14

280028

1.2.5

Инвестиции в капитал финансовых организаций:

1.2.5.1

несущественные

1.2.5.2

существенные

1.2.5.3

совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов

1.2.6

Отрицательная величина добавочного капитала

1.2.7

Обязательства по приобретению источников базового капитала

1.2.8

Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала

1.3

Базовый капитал

3.14

2059166

-224050

2283216

1.4

Источники добавочного капитала:

202513

-11786

214299

1.4.1

Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего,
в том числе:

1.4.1.1

выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков"

1.4.2

Эмиссионный доход

1.4.3

Субординированный заем с дополнительными условиями

3.14

202513

-11786

214299

1.4.4

Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения

1.5

Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала

4654

-2357

7011

1.5.1

Вложения в собственные привилегированные акции

1.5.2

Инвестиции в капитал финансовых организаций:

1.5.2.1

несущественные

1.5.2.2

существенные

1.5.3

Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям

1.5.3.1

несущественные

1.5.3.2

существенные

1.5.4

Отрицательная величина дополнительного капитала

1.5.5

Обязательства по приобретению источников добавочного капитала

1.5.6

Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала

1.6

Добавочный капитал

3.14

197859

-9429

207288

1.7

Основной капитал

3.14

2257025

-233479

2490504

1.8

Источники дополнительного капитала:

273862

-10752

284614

1.8.1

Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего,
в том числе:

3.14

155

-23

178

1.8.1.1

после 1 марта 2013 года

1.8.2

Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества

2832

1.8.3

Прибыль:

1.8.3.1

текущего года

1.8.3.2

прошлых лет

1.8.4

Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего,
в том числе:

-10715

10715

1.8.4.1

привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года

-10715

10715

1.8.4.2

предоставленный в соответствии с Федеральным законом от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" и Федеральным законом от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года"

1.8.5

Прирост стоимости имущества

3.14

270798

-3

270801

1.9

Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:

1.9.1

Вложения в собственные привилегированные акции

1.9.2

Инвестиции в капитал финансовых организаций:

1.9.2.1

несущественные

1.9.2.2

существенные

1.9.3

Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям

1.9.3.1

несущественный

1.9.3.2

существенный

1.9.4

Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала

1.9.5

Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала

1.10

Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:

1.10.1

Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней

1.10.2

Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1 процента от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика

1.10.3

Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России

1.10.4

Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала

1.10.5

Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью

1.11

Дополнительный капитал

3.14

273862

-10752

284614

Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.):

2.1

Необходимые для определения достаточности базового капитала

18854188

1891154

16963034

2.2

Необходимые для определения достаточности основного капитала

18849534

1893511

16956023

2.3

Необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)

19120332

1893508

17226824

Достаточность капитала (процент):

3.1

Достаточность базового капитала

3.14

10,9

13,5

3.2

Достаточность основного капитала

3.14

12,0

14,7

3.3

Достаточность собственных средств (капитала)

3.14

13,2

16,1

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного риска, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

тыс. руб.

Номер строки

Наименование показателя

Номер пояснений

Данные на отчетную дату

Данные на начало отчетного года

Стоимость активов (инструментов)

Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери

Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска

Стоимость активов (инструментов)

Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери

Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска

Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах

8535626

7516657

5851324

11500074

10642808

7823514

1.1

Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего,
из них:

1116997

1754441

1.1.1

денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России

519303

746933

1.1.2

кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России

1.1.3

кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки "0", "1", в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее

1.2

Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего,
из них:

651217

651003

130201

939887

939718

187944

1.2.1

кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований

1.2.2

кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку "2", в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)

1.2.3

кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой "0", "1", имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями

1.3

Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего,
из них:

55080

55069

27535

631220

626159

313080

1.3.1

кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте

1.3.2

кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку "3", в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)

1.3.3

кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой "0", "1", не имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой "2", в том числе обеспеченные их гарантиями

1.4

Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего,
из них:

6712332

5693588

8174526

7322490

1.4.1

ссудная задолженность юридических лиц

3351074

3249230

4093758

3927348

1.4.2

ссудная задолженность физических лиц

1818599

1581837

2399779

2202540

1.5

Активы с коэффициентом риска 150 процентов - кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку "7"

Активы с иными коэффициентами риска

2.1

с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:

87871

16974

2.1.1

ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов

2.1.2

требования участников клиринга

87871

16974

2.2

с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:

1255999

868952

1300374

1647941

1377069

2062608

2.2.1

с коэффициентом риска 110 процентов

145

141

154

2.2.2

с коэффициентом риска 130 процентов

15813

14980

19474

15813

14980

19474

2.2.3

с коэффициентом риска 150 процентов

1240041

853831

1280746

1632128

1362089

2043134

2.2.4

с коэффициентом риска 250 процентов

2.2.5

с коэффициентом риска 1000 процентов

Кредиты на потребительские цели, всего,
в том числе:

103137

26144

44638

368404

279255

332460

3.1

с коэффициентом риска 110 процентов

259862

234762

258238

3.2

с коэффициентом риска 140 процентов

10254

7745

10843

11872

11384

15938

3.3

с коэффициентом риска 170 процентов

60968

15094

25660

65342

26904

45737

3.4

с коэффициентом риска 200 процентов

30348

1781

3562

31187

6068

12136

3.5

с коэффициентом риска 300 процентов

1567

1524

4573

141

137

411

3.6

с коэффициентом риска 600 процентов

Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего,
в том числе:

1909782

1861869

805902

1526657

1506482

739388

4.1

по финансовым инструментам с высоким риском

837641

815344

802422

748628

739388

4.2

по финансовым инструментам со средним риском

4.3

по финансовым инструментам с низким риском

17400

3480

4.4

по финансовым инструментам без риска

1054741

1029125

778029

767094

Кредитный риск по производным финансовым инструментам

13674

178

Подраздел 2.2. Операционный риск

тыс. руб. (кол-во)

Номер строки

Наименование показателя

Номер пояснений

Данные на отчетную дату

Данные на начало отчетного года

Операционный риск, всего, в том числе:

257205

203553

6.1

Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего,
в том числе:

5144093

4071069

6.1.1

чистые процентные доходы

2721770

2300272

6.1.2

чистые непроцентные доходы

2422323

1770797

6.2

Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска

Подраздел 2.3. Рыночный риск

тыс. руб.

Номер
строки

Наименование показателя

Номер пояснений

Данные на отчетную дату

Данные на начало отчетного года

Совокупный рыночный риск, всего,
в том числе:

7886733

3722475

7.1

процентный риск, всего,
в том числе:

615964

276533

7.1.1

общий

9956

10068

7.1.2

специальный

606008

266465

7.2

фондовый риск, всего,
в том числе:

113

7685

7.2.1

общий

3917

7.2.2

специальный

3768

7.3

валютный риск

185780

169746

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

тыс. руб.

Номер
строки

Наименование показателя

Номер пояснений

Данные на отчетную дату

Прирост (+)/снижение (-)
за отчетный период

Данные на начало отчетного года

Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего,
в том числе:

1573201

328626

1244575

1.1

по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности

1445015

283058

1161957

1.2

по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям

80273

17020

63253

1.3

по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах

47913

28548

19365

1.4

под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер
строки

Наименование показателя

Номер пояснения

Значение на отчетную дату

Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчетной

Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчетной

Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчетной

01.10.2015

01.07.2015

01.04.2015

Основной капитал, тыс. руб.

2257025

2301883

2469323

Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.

16049704

15631164

16905911

Показатель финансового рычага по Базелю III, процент

14,1

14,7

14,6

Раздел "Справочно".
Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.

Номер пояснения (

)

1. Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),

всего

1253131

, в том числе вследствие:

1.1. выдачи ссуд

344475

;

1.2. изменения качества ссуд

833009

;

1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю,

установленного Банком России

3026

;

1.4. иных причин

72621

2. Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),

всего

970073

, в том числе вследствие:

2.1. списания безнадежных ссуд

;

2.2. погашения ссуд

456978

;

2.3. изменения качества ссуд

446589

;

2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю,

установленного Банком России

4789

;

2.5 иных причин

61717

Президент

Тувалкин С.Г.

Главный бухгалтер

Караблинова Г.В.

М.П.

								Банковская отчетность
						Код территории по ОКАТО	Код кредитной организации (филиала)
						Код территории по ОКАТО	по ОКПО	регистрационный номер (порядковый номер)
						33	09136304	902



СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ
И О ПОКАЗАТЕЛЕ ФИНАНСОВОГО РЫЧАГА
на 1 октября 2015 года
Кредитной организации			Публичное акционерное общество "Норвик Банк" (ПАО "Норвик Банк")
			(полное фирменное и сокращенное фирменное наименование)
Почтовый адрес		Россия, 610000, г. Киров (обл.), ул. Преображенская, дом 4.
								Код формы по ОКУД 0409813
							Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах
									в процентах
Номер строки	Наименование показателя			Номер пояснения	Нормативное значение	Фактическое значение
Номер строки	Наименование показателя			Номер пояснения	Нормативное значение	на отчетную дату		на начало отчетного года
1	2			3	4	5		6
1	Норматив достаточности базового капитала (Н1.1)			3.14	5.0	10.9		13.5
2	Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2)			3.14	6.0	12.0		14.7
3	Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (норматив Н1.0)			3.14	10.0	13.2		16.1
4	Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3)				0	0		0
5	Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)			3.14	15.0	163.5		130.3
6	Норматив текущей ликвидности банка (Н3)			3.14	50.0	579.6		210.2
7	Норматив долгосрочной ликвидности (Н4)			3.14	120.0	9.0		19.7
8	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)			3.14	25.0	максимальное	22.5	максимальное	21.3
8				3.14	25.0	минимальное	0.1	минимальное	0.4
9	Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7)			3.14	800.0	272.4		201.8
10	Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)			3.14	50.0	0.1		0
11	Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)			3.14	3.0	1.5		1.5
12	Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)			3.14	25.0	0		0
13	Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)				0	0		0
14	Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1)				0	0		0
15	Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)				0	0		0
16	Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1)				0	0		0
17	Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)				0	0		0

Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага

Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага
					тыс. руб.
Номер строки	Наименование показателя			Номер пояснения	Сумма
1	2			3	4
1	Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего:				13921122
2	Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы				не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица
3	Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага				0
4	Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ)				440
5	Поправка в части операций кредитования ценными бумагами				0
6	Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера				908815
7	Прочие поправки				17998000
8	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого:				-3167624

Подраздел 2.2. Расчет показателя финансового рычага
					тыс. руб.
Номер строки	Наименование показателя			Номер пояснения	Сумма
1	2			3	4
Риск по балансовым активам
1	Величина балансовых активов, всего:				15148206
2	Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала				7757
3	Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого:				15140449
Риск по операциям с ПФИ
4	Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего:				23
5	Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего:				417
6	Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета				в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо
7	Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях				0
8	Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов				0
9	Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ				0
10	Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ				0
11	Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого:				440
Риск по операциям кредитования ценными бумагами
12	Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего:				0
13	Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами				0
14	Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами				0
15	Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами				0
16	Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого:				0
Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ′)
17	Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ′), всего:				1861869
18	Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента				953055
19	Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ′) с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого:				908815
Капитал и риски
20	Основной капитал				2257025
21	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего:				16049704
Показатель финансового рычага
22	Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент			3.14	14,1

Президент						Тувалкин С.Г.

Главный бухгалтер						Караблинова Г.В.

М.П.

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

на 1 октября 2015 года

Кредитной организации

Публичное акционерное общество "Норвик Банк" (ПАО "Норвик Банк")

Почтовый адрес

Россия, 610000, г. Киров (обл.), ул. Преображенская, дом 4.

Код формы по ОКУД 0409814

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Номер строки

Наименование статей

Денежные потоки за отчетный период

Денежные потоки за соответствующий отчетный период прошлого года

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности

1.1

Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:

-229787

188127

1.1.1

проценты полученные

1230996

1433082

1.1.2

проценты уплаченные

-789798

-732271

1.1.3

комиссии полученные

381569

328640

1.1.4

комиссии уплаченные

-22726

-20175

1.1.5

доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи

61756

12537

1.1.6

доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

1.1.7

доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

-136007

-75729

1.1.8

прочие операционные доходы

23669

35199

1.1.9

операционные расходы

-884754

-580139

1.1.10

расход (возмещение) по налогам

-94493

-213017

1.2

Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:

-426710

-756691

1.2.1

чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах в Банке России

51386

-3071

1.2.2

чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-1287516

69548

1.2.3

чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности

2443590

397842

1.2.4

чистый прирост (снижение) по прочим активам

625866

151150

1.2.5

чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России

1.2.6

чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных организаций

-19212

-3801

1.2.7

чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

-1667906

-1041628

1.2.8

чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-2156

8161

1.2.9

чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам

-518134

-241595

1.2.10

чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

-52628

-93297

1.3

Итого по разделу 1 (ст.1.1 + ст.1.2)

-656497

-568564

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности

2.1

Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"

2.2

Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"

2.3

Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"

2.4

Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"

2.5

Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

-9488

-276

2.6

Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

503

827187

2.7

Дивиденды полученные

689

2581

2.8

Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)

-8296

829492

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности

3.1

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

207

2683

3.2

Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)

3.3

Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)

286

3723

3.4

Выплаченные дивиденды

-4

-82590

3.5

Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)

489

-76184

Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты

249460

55333

Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов

-414844

240077

5.1

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года

1558156

915336

5.2

Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода

1143312

1155413

Президент

Тувалкин С.Г.

Главный бухгалтер

Караблинова Г.В.

М.П.

Пояснительная информация к промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за период с 1 января по 30 сентября 2015 года

Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность за 9 месяцев 2015 года ПАО «Норвик Банк» раскрыта на сайте ПАО «Норвик Банк» www.vtkbank.ru 12 ноября 2015 года.