Годовой отчет банка за 2004 год
АУДИТОРСКОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ
По мнению Общества с ограниченной ответственностью "Деловые консультации-Регионы", бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и активов, сведения о составе участников банковской (консолидированной) группы, уровне достаточности собственных средств и величине сформированных резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Акционерно-коммерческого банка "Вятка-банк" открытое акционерное общество по состоянию на 1 января 2005 года.
- наименование аудиторской организации - Общество с ограниченной ответственностью "Деловые консультации-Регионы"
- номер лицензии - № Е003426
- дата выдачи лицензии - 04.03.2003
- дата начала действия лицензии - 04.03.2003
- дата окончания действия лицензии - 03.03.2008
- наименование органа, выдавшего лицензию - Министерство Финансов Российской Федерации
- номер свидетельства о государственной регистрации - 50:22:00958
- дата выдачи свидетельства - 31.03.1999
- членство в аккредитованном профессиональном аудиторском объединении - НП "Московская Аудиторская Палата"
- фамилия, имя, отчество руководителя аудиторской организации - Малинин Игорь Юрьевич
- должность - Генеральный директор
- название документа, подтверждающего полномочия лица, заверившего отчетность - Протокол № 1 от 06.08.2004 г. Общего собрания участников ООО "ДеКо-Р"
- фамилия, имя, отчество аудитора - Кирсанов Юрий Юрьевич
- должность лица, проводившего аудит (возглавлявшего проверку) - Заместитель генерального директора
- номер квалификационного аттестата - К012152
- дата начала действия (выдачи) квалификационного аттестата - 5.02.2004 г.
- дата окончания действия квалификационного аттестата - неограниченный срок
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 2004 год
| Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года |
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: | |||
| 1. | Размещения средств в кредитных организациях | 1238 | 802 |
| 2. | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 107307 | 88021 |
| 3. | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 4371 | 409 |
| 4. | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 3429 | 4854 |
| 5. | Других источников | 4567 | 4536 |
| 6. | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 120912 | 98622 |
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | |||
| 7. | Привлеченным средствам кредитных организаций | 5097 | 115 |
| 8. | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 33468 | 25849 |
| 9. | Выпущенным долговым обязательствам | 249 | 57 |
| 10. | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 38814 | 26021 |
| 11. | Чистые процентные и аналогичные доходы | 82098 | 72601 |
| 12. | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | -524 | 2057 |
| 13. | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 3665 | 728 |
| 14. | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | 0 |
| 15. | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 97 | 148 |
| 16. | Комиссионные доходы | 25146 | 15232 |
| 17. | Комиссионные расходы | 3099 | 456 |
| 18. | Чистые доходы от разовых операций | 41 | 52 |
| 19. | Прочие чистые операционные доходы | 3755 | 1487 |
| 20. | Административно- управленческие расходы | 76821 | 69706 |
| 21. | Резервы на возможные потери | -10668 | 764 |
| 22. | Прибыль до налогообложения | 23690 | 22907 |
| 23. | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 6432 | 9584 |
| 24. | Прибыль за отчетный период | 17258 | 13323 |
Бухгалтерский баланс на 01 января 2005 года
| Номер п/п | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на начало отчет-ного года |
| I | Активы | ||
| 1. | Денежные средства | 39828 | 23104 |
| 2. | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 72095 | 90510 |
| 2.1. | Обязательные резервы | 14453 | 35752 |
| 3. | Средства в кредитных организациях | 26919 | 48828 |
| 4. | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 12620 | 14495 |
| 5. | Чистая ссудная задолженность | 910333 | 447752 |
| 6. | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 8326 | 12347 |
| 7. | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 1700 | 130 |
| 8. | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 42988 | 44480 |
| 9. | Требования по получению процентов | 566 | 2353 |
| 10. | Прочие активы | 726 | 227491 |
| 11. | Всего активов | 1116101 | 911490 |
| II. | ПАССИВЫ | ||
| 12. | Кредиты Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0 |
| 13. | Средства кредитных организаций | 86218 | 41 |
| 14. | Средства клиентов (некредитных организаций) | 622152 | 539919 |
| 14.1. | Вклады физических лиц | 378614 | 233898 |
| 15. | Выпущенные долговые обязательства | 32449 | 4631 |
| 16. | Обязательства по уплате процентов | 3371 | 2559 |
| 17. | Прочие обязательства | 3439 | 3198 |
| 18. | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон | 256 | 1471 |
| 19. | Всего обязательств | 747885 | 551819 |
| III. | ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | ||
| 20. | Средства акционеров (участников) | 313100 | 313100 |
| 20.1. | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 312878 | 312878 |
| 20.2. | Зарегистрированные привилегированные акции | 222 | 222 |
| 20.3. | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций | 0 | 0 |
| 21. | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 | 0 |
| 22. | Эмиссионный доход | 3800 | 3800 |
| 23. | Переоценка основных средств | 4496 | 4892 |
| 24. | Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) | 5043 | 2942 |
| 25. | Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) | 34605 | 27498 |
| 26. | Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период | 17258 | 13323 |
| 27. | Всего источников собственных средств | 368216 | 359671 |
| 28. | Всего пассивов | 1116101 | 911490 |
| IV. | ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
| 29. | Безотзывные обязательства кредитной организации | 19072 | 31005 |
| 30. | Гарантии, выданные кредитной организацией | 0 | 4556 |
| V. | CЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ | ||
| АКТИВНЫЕ СЧЕТА | |||
| 1. | Касса | 0 | 0 |
| 2. | Ценные бумаги в управлении | 0 | 0 |
| 3. | Драгоценные металлы | 0 | 0 |
| 4. | Кредиты предоставленные | 0 | 0 |
| 5. | Средства, использованные на другие цели | 0 | 0 |
| 6. | Расчеты по доверительному управлению | 0 | 0 |
| 7. | Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам | 0 | 0 |
| 8. | Текущие счета | 0 | 0 |
| 9. | Расходы по доверительному управлению | 0 | 0 |
| 10. | Убыток по доверительному управлению | 0 | 0 |
| ПАССИВНЫЕ СЧЕТА | |||
| 11. | Капитал в управлении | 0 | 0 |
| 12. | Расчеты по доверительному управлению | 0 | 0 |
| 13. | Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам | 0 | 0 |
| 14. | Доходы от доверительного управления | 0 | 0 |
| 15. | Прибыль по доверительному управлению | 0 | 0 |
Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительних ссуд и иных активов на 1 января 2005 года
| Номер п/п | Наименование показателя | Данные на отчетную дату | Данные на начало отчетного года |
| 1. | Собственные средства (капитал), тыс. руб. | 365564 | 359468 |
| 2. | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 38.3 | 46.7 |
| 3. | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент 10.0 | 10.0 | |
| 4. | Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 39480 | 27507 |
| 5. | Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 39480 | 27508 |
| 6. | Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 188 | 493 |
| 7. | Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 188 | 493 |
Информация о составе участников группы, уровне достаточности капитала и величине сформированных группой резервов на возможные потери по ссудам и иным активам на 1 января 2004 года
| Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период |
| 1 | Состав участников банковской (консолидированной) группы: | |
| 1.1 | Акционерно-коммерческий банк "Вятка-Банк" ОАО | |
| 1.2 | Фонд поддержки малого предпринимательства КО ( процент акций (долей) ) | 25.0 |
| 1.3 | БФК " Вятка-инком" ООО ( процент акций (долей) ) | 100.0 |
| 2 | Сведения об уровне достаточности собственных средств и величине сформированных группой резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов | |
| 2.1 | Величина собственных средств, тыс. руб. | 0 |
| 2.2 | Нормативное значение показателя достаточности собственных средств, % | 0 |
| 2.3 | Фактическое значение показателя достаточности собственных средств, % | 0 |
| 2.4 | Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 0 |
| 2.5 | Величина фактически сформированного резерва на возможные потери, тыс. руб. | 0 |
Руководитель кредитной организации - Карелина Г.Н.
Главный бухгалтер кредитной организаци - Караблинова Г.В.