Как подключить оплату по СБП и получить QR‑код?

Если вы не являетесь клиентом банка, необходимо заполнить форму заявки на сайте. В случае, если вы клиент банка, можно сгенерировать QR‑код самостоятельно в интернет‑банке «Банк Online».

Чтобы сгенерировать QR‑код в интернет‑банке «Банк Online» вам необходимо:

Шаг 1. Добавить ТСП

В интернет‑банке в разделе «Мои ТСП» добавьте Торгово‑сервисное предприятие (ТСП).

ВАЖНО! Для каждого ТСП формируется отдельный QR‑код.

После того, как ваше ТСП будет подключено, вы можете сгенерировать QR‑код.

Шаг 2. Сгенерировать QR‑код

В разделе «Мои ТСП» нажмите на кнопку «QR‑код для оплаты» и выберите способ генерации:

• Статический QR‑код без указания суммы. Формируется один раз и предназначен для многократного использования. В этом случае покупатель вводит сумму оплаты самостоятельно.
• Динамический QR‑код с заданной суммой покупки. Формируется индивидуально для каждой оплаты. Срок действия QR‑кода ограничен. Покупателю не придется вводить сумму самостоятельно.

Шаг 3. Скачайте QR‑код

Нажмите на кнопку «Скачать QR‑код».

Статистический QR‑код вы можете распечатать и разместите на кассе.

Динамический QR‑код покажите покупателю.

Сохраните платежную ссылку

Вы также можете сохранить платежную ссылку. По умолчанию эта ссылка будет соответствовать статическому или динамическому QR‑коду. Направьте платежную ссылку в любом мессенджере покупателю для оплаты товара или услуги.

Как устанавливается комиссия за проведение расчетов?

Комиссия зависит только от вида деятельности компании, и не может превышать 1500 рублей за одну транзакцию.

Комиссия 0,4% от суммы операции (но не более 1500 рублей за одну транзакцию) устанавливается для компаний, ведущих деятельность в указанных сферах:

• Потребительские товары и товары повседневного спроса
• Лекарства и товары медицинского назначения, БАДы
• Медицинские учреждения
• Образовательные учреждения
• Страховые компании
• Телекоммуникационные, информационные и почтовые услуги
• Управляющие компании, ПИФы и Инвестиционные фонды
• Пенсионные фонды
• Транспорт
• Благотворительные организации
• ЖКУ

Ознакомьтесь с подробным списком МСС‑кодов, которые относятся к группе операций с комиссией 0,4%.

Комиссия 0,7% от суммы операции (но не более 1500 рублей за одну транзакцию) устанавливается для всех остальных сфер деятельности.

Имеет ли значение, клиентом какого банка является мой покупатель?

Оплатить ваши товары и услуги смогут клиенты разных банков. Покупателю нужен только смартфон с приложением любого банка, подключенного к Системе быстрых платежей.

Какое оборудование необходимо для подключения СБП?

Специальное оборудование для подключения к СБП не требуется.

Система быстрых платежей может передавать платежную информацию в разных сценариях: в офлайн‑среде можно использовать статический или динамический QR‑код, в онлайн‑среде можно использоваться платежную ссылку.

Как покупатель сможет платить через СБП?

Для оплаты не потребуется банковская карта, покупателю нужен только смартфон.

По QR-коду — вариант 1:

Покупатель открывает мобильное приложение банка, сканирует QR-код камерой смартфона и подтверждает платеж.

По QR-коду — вариант 2:

Покупатель сканирует QR-код камерой смартфона.

На экране смартфона появляется список установленных банковских приложений, из которых покупатель выбирает необходимый банк, автоматически переходит в мобильное приложение данного банка, и подтверждает платеж.

По ссылке:

В любом мессенджере вы сможете отправить покупателю ссылку для оплаты через СБП.
Покупатель в своем смартфоне нажимает на ссылку.
На экране смартфона появляется список установленных банковских приложений, из которых покупатель выбирает необходимый банк, автоматически переходит в мобильное приложение данного банка, и подтверждает платеж.

Какие лимиты есть при оплате через СБП?

При оплате через СБП существует только один лимит – на максимальную сумму одной операции. Он распространяется на покупателей и составляет 1 000 000 ₽ за 1 операцию. Если сумма покупки больше 1 000 000 ₽, то рекомендуйте вашим покупателям делить ее на несколько операций.

Важно: лимиты оплаты через СБП никак не связаны и не суммируются с лимитами на переводы через СБП.

Как понять, что платеж прошел успешно?

Покупатель и продавец получат уведомление о том, что платеж прошёл успешно. Покупателю придет уведомление способом, предусмотренным банком (push-уведомление или с помощью SMS/email-уведомления), продавцу — с помощью SMS на мобильный телефон или уведомления по электронной почте (услуги «SMS-уведомление» или «Email-уведомление» подключаются отдельно). О факте зачисления денежных средств на расчетный счет сам предприниматель может узнать в интернет-банке.

Уведомления об оплате приходят одному кассиру. Что делать, если оплату принимают несколько человек?

Уведомление о факте зачисления платежа можно подключить одновременно на три номера телефона и/или три адреса электронной почты. Для этого в заявлении о подключении к СБП необходимо указать номера телефонов и/или адреса электронных почт сотрудников, на которые должны поступать уведомления о зачислении платежа с помощью QR-кода.

Как принимать оплату по QR-коду, если у меня несколько точек продаж?

Вы можете получить отдельный QR-код для каждой точки продаж.

Имеет ли срок жизни QR‑код?

Статический QR‑код (без указания суммы) выпускается бессрочно. Сценарии оплаты при сканировании QR‑кода или переходе по платежной ссылке также не имеют ограничительного срока в применении.

Срок действия динамического QR‑кода (с указанием суммы оплаты) ограничен. Диапазон варьируется от 5 минут до 90 дней и устанавливается в момент формировании QR‑кода. Такой же срок применяется к сценариям оплаты с помощью платежной ссылки.

Как защищается QR‑код?

QR‑код выпускается только СБП, подделать его невозможно.

Включена ли в QR‑код цена?

QR‑код уже содержит в себе информацию о получателе и может включать в неё сумму. Если сумма задана (только в динамическом QR‑коде), то покупателю её не нужно вводить или перепроверять. При использовании QR‑кода со свободной суммой (только в статическом QR‑коде), покупатель вводит сумму самостоятельно.

Возможно ли оформить возврат платежа при оплате по QR-коду?

В СБП есть опция возврата. Он может быть как частичным (на часть товаров из чека), так и на полную сумму. При возврате средств через СБП деньги поступают на счет покупателя моментально. Оформить возврат можно любым удобным способом, который доступен в вашем банке.

Чем отличается оплата по QR‑коду от существующих способов безналичных платежей?

СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет бизнеса, оплата может производиться круглосуточно. Также СБП предоставляет самые низкие для бизнеса комиссии за прием безналичной оплаты — максимум 0,7% от суммы платежа.